No.26 資産形成タイプと資産活用タイプ
こんばんは(・∀・)
仕事おわってランニング30分してきました
夏からダイエットを始めて
64kg→61kg
3kg減量しましたヽ(´▽`)/
今年中に50kg台いきます!
さて、本日は投資を始める方には
2つのタイプがあるよという話をします!
資産形成タイプと資産活用タイプ
1.資産形成タイプ
・積極的に増やす
・これからのライフイベントに備える
(20~30代向け)
*資産運用とは、お金を増やす目的を決めて、
それを達成するための増やし方を考え、
実践していくこと。
2.資産活用タイプ
・まとまった余剰資金があって、
それを運用しつつ定期的に
取り崩して活用したい人向け
・第2の人生を送りたい
<資産形成タイプのための7つの質問>
1.目標とするライフイベント
ex.結婚、老後、車、家・・・
2.そのライフイベントに必要な金額と期間
3.現在の預金の合計(a)
4.いざという時に必要なお金はいくら?(b)
(毎月の手取収入×6ヶ月分)
5.投資に回せる余剰資金はいくら?(a-b)
6.毎月の積立可能額は?(CF:キャッシュフロー)
7.目標達成に必要な年間投資利回りは?
*モーニングスター [ 金融電卓 ]を使用!
以上です!
自分なりの投資プランを作ってみましょうヽ(´▽`)/