No.4 資産運用で後悔しないための３ステップ
資産運用を始めるための３ステップ
についてお伝えします！
今回は、
初心者にもオススメの
投資信託での資産運用についてです！
投資信託とはどのようなものか？
これは以前書きましたので
よろしければ振り返ってみてください！
ステップ１
「投資目標の明確化」
簡単にいうと
何のために
どのくらいの「お金」で
どのくらいの「期間」で
どのくらいの「利益」をだすか
これを決めないことには
投資プランを立てることはできないです
また、目標によって投資対象も違うので
なるべく具体的な数字を設定しましょう！
例えば、1億円持っていたとします
8,000万円は今後の生活のために預金
残りの2,000万円を投資資金とします
新しい車を買うために
この2,000万円で
5年間で
300万円の利益をだす
というプランを立てたとします
300万円の利益を出すためには
年利3％で運用すれば良いです
（比較的リスクの少ない安定した投資）
では期間を5年から3年にした場合
年利5％での運用が必要になります
もっと言うと2年なら年利7％です
ここまでくると多少のリスクを伴います
リターンをとればとるほど、リスクは
大きくなります
「リスクを減らして目標金額がほしい」
解決策は
「資金を増やす」
「運用期間を伸ばす」
少ない資金でハイリスク・ハイリターンか
多くの資金でローリスク・ローリターンか
後者を選びましょう！
ステップ２
「資産配分」
自分の資産を４つに分けます
１．預金しておかないといけないお金
これは生活費です
最悪これだけは残さないと
いけないぞというお金です
２．守備の投資
目標リターン：３％前後
「預金よりはマシだろ」という
レベルでの投資になります
インデックスファンドがオススメ！
３．中長期の投資
目標リターン：６％前後
10年20年という期間での
運用になります
４．攻撃の投資
目標リターン：１０％以上
リスクをとってでも大きな
利益を目指します
上記の４つの分類をして
自分のスタンスに合わせて比率を
変えていくことをおすすめします！
例えば、「老後資金を形成したい」
という目標があって攻撃的な投資をする
必要はありません
むしろしてはいけませんね！
その場合、
【預金60％ 守備20％ 中長期20％】で
手堅く運用します
逆にいま30代の親で子供の教育資金のために
メキメキと資産運用したい場合は、
【預金50％ 守備10％ 中長期30％ 攻撃10％】
でも良いと思います！
ステップ３
「投資銘柄を決める」
2通りの方法があります
１．情報に基づいて買う
「インドが政権交代して経済改革が始まった
今後の経済成長に期待できる」など
このように市場を左右するような情報を
分析して積極的な投資をするパターン
２．分散投資して買う
特定の国や分野に集中して投資するのではなく
将来どうなるか分からないので
いろんなとこに投資して安定した利益確保
値動きの異なる銘柄を組み合わせることで
リスクを分散させるパターン
（＝ポートフォリオ）
例えば、
円高になると儲かる企業と
円安になると儲かる企業の
２つの企業があったとします
全資産を円高になると儲かる企業に
投資するともし円安になったら
怖くないですか？
なので両方に投資しておくという
手法です
状況に応じて投資比率を変えれば
大損するリスクは減りますよね！
以上です！
もう少し記事も増えていけば
具体的な銘柄についても
書いていきたいと思ってます！
今日はこのへんでヽ(・∀・)ノ
